Lectura guiada
Preparando lectura con voz…
Ves un impuesto más alto de lo esperado y no sabes de dónde salió. O vas a empezar a trabajar por tu cuenta y necesitas elegir un régimen fiscal. Son dudas distintas, pero en ambas una asesoría puede ayudarte a entender tus opciones antes de tomar una decisión.
Debes terminar la reunión sabiendo qué se revisó, qué documento falta y qué acción sigue. Si la recomendación afecta impuestos, pide ver el cálculo o el criterio aplicado.
Cuándo vale la pena pedirla
Conviene consultar antes de iniciar una actividad, cambiar de régimen o contratar personal. También cuando detectas una diferencia con el SAT que no puedes explicar. Describe la duda al pedir la cita para que el asesor te indique qué documentos necesita y si puede resolverla en una sesión.
| Motivo de la consulta | Resultado que debes recibir |
|---|---|
| Régimen fiscal | Comparación basada en ingresos, gastos, clientes y obligaciones |
| Declaración | Revisión de CFDI, retenciones, acuses y cálculo |
| Diferencia en el SAT | Causa probable, evidencia y forma de corregirla |
| Crecimiento del negocio | Nuevas obligaciones y controles que habrá que operar cada mes |
Si recibiste un aviso y tienes poco tiempo para responder, envíalo por el canal seguro del asesor junto con la fecha en que lo recibiste. Menciona el vencimiento desde el primer contacto. Así podrá valorar la urgencia antes de agendar una consulta ordinaria.
Cuándo vale la pena pedirla: 4 elementos que deben revisarse
- Régimen fiscal
- Declaración
- Diferencia en el SAT
- Crecimiento del negocio
| Régimen fiscal | Incluido |
|---|---|
| Declaración | Incluido |
| Diferencia en el SAT | Incluido |
| Crecimiento del negocio | Incluido |
Contabilidad e impuestos no son lo mismo
La contabilidad registra ingresos, gastos, bancos, CFDI, cuentas por cobrar y cuentas por pagar. El trabajo fiscal usa esos registros para calcular ISR, IVA y retenciones, preparar declaraciones y comprobar el cumplimiento ante el SAT.
Ambas tareas se cruzan. Un CFDI mal emitido altera el registro y puede cambiar impuestos, deducciones o retenciones. Un depósito sin factura aparece primero en el banco y después puede causar una diferencia contra los ingresos declarados.
Por eso el asesor puede pedirte una factura y el estado de cuenta aunque tu pregunta sea sobre una declaración. Necesita reconstruir lo ocurrido para explicar la diferencia, en vez de ajustar una cifra sin saber su origen.
Casos que conviene revisar antes de actuar
Consulta antes de actuar en cualquiera de estos casos:
- Vas a iniciar actividades y no sabes qué régimen elegir.
- Tus ingresos crecieron y necesitas confirmar si todavía puedes permanecer en RESICO.
- Tienes clientes persona moral que retienen impuestos.
- Vas a contratar personal o formalizar nómina.
- El SAT muestra diferencias, obligaciones pendientes o una opinión negativa.
- Necesitas presentar declaración anual o mensual con varios tipos de ingreso.
- Cambiaste de actividad, domicilio, socios o forma de cobro.
También vale la pena revisar cuando no hay avisos del SAT, pero nadie ha conciliado los CFDI con bancos y declaraciones. El silencio del portal no comprueba que la contabilidad esté al día.
Qué deberías recibir al terminar
El asesor necesita conocer tu régimen, actividad, forma de cobro, obligaciones e historial de declaraciones antes de recomendar. Una respuesta cerrada sin esos datos es una suposición.
Pide un resumen por escrito que incluya:
- Diagnóstico breve de situación actual.
- Diferencias detectadas y su fecha límite, si existe.
- Documentos que faltan para concluir.
- Cálculo o criterio usado, cuando aplique.
- Recomendación y motivo para elegirla.
- Acciones, responsables y fechas.
- Supuestos que todavía requieren confirmación.
Puede que falte un documento y la respuesta tenga que esperar. En ese caso, acuerden quién lo conseguirá, cuándo lo revisarán y si esa revisión está incluida en el precio de la consulta.
Cómo prepararte para aprovecharla
No envíes contraseñas ni archivos de e.firma por chat. Para una orientación inicial basta con preparar un resumen y compartir documentos por el canal seguro que indique el asesor.
| Dato | Para qué sirve |
|---|---|
| Régimen fiscal actual | Define obligaciones y método de cálculo |
| Actividad que realizas | Permite comprobar si coincide con el régimen registrado |
| Ingresos aproximados | Ayuda a revisar límites y obligaciones |
| CFDI emitidos y recibidos | Permiten compararlos con cobros, gastos y declaraciones |
| Declaraciones y acuses | Muestran qué periodos se presentaron y cuáles faltan |
| Retenciones | Cambian el ISR, el IVA o el saldo final |
Si tu duda es sobre la declaración anual, revisa primero si estás obligado a presentarla. El SAT publica los supuestos para la Declaración Anual de personas físicas. Si estás en RESICO, lleva también los pagos mensuales y cualquier aviso relacionado con tu permanencia en el régimen.
Señales de que una asesoría no basta
Una consulta puede resolver una decisión. El trabajo mensual resulta más adecuado cuando ocurre alguno de estos problemas:
- Cada mes hay diferencias entre CFDI, bancos y declaraciones.
- No tienes acuses, papeles de trabajo o carpetas por periodo.
- Tu régimen ya no coincide con actividad, ingresos o clientes.
- El SAT muestra obligaciones que nadie entiende.
- Vas a contratar personal, sumar socios o abrir otra línea de negocio.
Consulta puntual o trabajo mensual
Una consulta puede bastar para entender una declaración o decidir qué trámite corresponde. Si necesitas que alguien registre operaciones, concilie bancos y prepare declaraciones cada mes, pide una propuesta de contabilidad mensual. Confirma quién hará el trabajo después de la asesoría y cuánto costará.
El alcance de los servicios de Fintax muestra cómo se separan la orientación inicial y el trabajo contable recurrente. Úsalo para comparar qué entregables ofrece cada propuesta.
Preguntas frecuentes
¿Qué es asesoría contable y fiscal?
Es una revisión profesional de registros contables, obligaciones fiscales, impuestos, CFDI y declaraciones para responder una pregunta definida. Debe terminar con una recomendación sustentada y los pasos para aplicarla.
¿Cuándo necesito asesoría fiscal?
Antes de cambiar de régimen, presentar una declaración compleja, corregir una diferencia del SAT, aplicar una deducción relevante o contratar personal.
¿Qué documentos debo preparar?
Constancia de situación fiscal, obligaciones, acuses, CFDI, resumen de ingresos, estados de cuenta y retenciones. Formula también la pregunta que necesitas resolver. No compartas contraseñas ni archivos de e.firma por un canal inseguro.
¿Una asesoría sustituye la contabilidad mensual?
No. Una consulta responde una decisión delimitada. La contabilidad mensual registra operaciones, concilia, presenta obligaciones y conserva la evidencia de cada periodo.
Llega con una decisión concreta
Formula la consulta como una decisión: qué debe corregirse, qué evidencia falta, qué alternativa existe y quién ejecutará el siguiente paso. Envía periodos y documentos antes de la sesión. Al terminar, conserva una minuta breve con responsable, fecha y criterio acordado.
